保险渠道卖基金随时放行:证监会保监会原则共识

摘要:一家保险系基金公司渠道人员向理财周报记者证实,据该公司内部消息,保监会、证监会都已经原则同意保险渠道销售基金,可能在制定相关办法后,采取试点方式进行。
但是目前并不清楚,该计划最早能于何时推出。而证监会与保监会均无公开信息。
因此相关机构均…

  若平安人寿和平安大华合作,对平安人寿来说将会是个双赢的局面。但目前保险行业想要打开基金市场,还有很长的路要走。

  一家保险系基金公司渠道人员向理财周报记者证实,据该公司内部消息,保监会、证监会都已经原则同意保险渠道销售基金,可能在制定相关办法后,采取试点方式进行。

  理财周报见习记者 胡凌凯/北京报道

  但是目前并不清楚,该计划最早能于何时推出。而证监会与保监会均无公开信息。

  2014年,基金销售机构迎来了保险公司这个“新面孔”。

  因此相关机构均表态谨慎。“我还没有得到任何消息。”4月14日,平安大华基金公司总经理李克难向理财周报记者表示。

  据证监会[微博]网站披露的数据,截至今年6月份,全国共有241家机构具有基金销售资格,其中,包括95家商业银行、98家证券公司、2家期货公司、1家保险公司、6家证券投资咨询机构、39家独立基金销售机构。

  由于大股东是平安信托,平安大华背靠平安金融控股平台,是业内最根正苗红的“保险系”基金公司,从而被视为在保险渠道放开的最大可能获益者。

  实际上,自今年1月份泰康人寿获批基金销售资格后,已相继有阳光人寿、平安人寿[微博]共三家保险公司获得保监会的批复。

  业内另一家背靠大树的保险系基金公司,则是大股东为中泰信托的大成基金。中泰信托的实际控制人为中国人保。

  有消息称,包括中国人寿、中国人保、华泰保险在内的多家保险公司正积极筹备申请基金销售牌照,保险公司进入基金销售领域的序幕逐渐拉开。

  按照目前中国相关法规规定,基金公司的主要股东必须为从事证券经营、证券投资资讯、信托资产管理或者其他金融资产管理的机构,从而把保险公司直接排除在外。

  “平安人寿第一只代销产品应该会来自平安大华,但具体产品何时上线,现在谈还为时尚早。”平安人寿内部人士向理财周报(微信号:Money-week)记者表示。

  其他基金公司也有股东有关联保险公司的情况,如华夏基金的单一大股东中信证券,其第二大股东为中国人寿,第一大股东中信集团下属也有保险公司,但是毕竟不如平安大华和大成血统纯正。

  三家联动打破盈利困境

  柜台模式成为致命伤

  近日,中国平安旗下平安人寿正式接到《关于核准平安人寿保险股份有限公司证券投资基金销售业务资格的批复》,平安人寿在销售保险的同时,增加了基金销售业务。

  一家基金公司向理财周报记者表示,此前有关部门曾经到公司进行过渠道放开的调研。

  据悉,平安人寿已确定平安银行作为基金业务监管银行,平安银行第三方基金销售系统“金橙管家”作为基金销售系统。此外,平安人寿内部人士此前在接受媒体采访时曾表示:平安人寿首先会和平安大华基金[微博]洽谈合作。

  对于有保险背景的基金公司来说,均极力主张将保险渠道纳入基金销售。在银行、券商传统渠道外,另行开辟通路,以打破目前银行渠道对于基金销售的垄断。

  据了解,平安人寿保险业务与银行业务在中国平安[微博]净利润中贡献最大。2013年平安人寿保险业务实现净利润122.19亿元,较2012年的64.57亿元增长了近一倍。银行业务实现净利润最大达到149亿元,占集团总净利润的43%,而中国平安证券[微博]业务经营状况并不尽如人意。根据中国平安2013年年报显示,证券业务是中国平安分部中唯一一项出现净利下滑的业务,由8.45亿元下降至5.10亿元,降幅接近40%,营业收入也由27.11亿下降至26.39亿。

  一家基金公司高层向理财周报记者表示,目前金融机构中,银行仍然是第一大渠道,很多保险公司都需要通过银保合作等方式争取客户。但是保险渠道自身的销售能力也是有目共睹。从国外的情况看,保险公司在销售自己产品时搭售基金产品也比较常见。

  “如果和平安大华合作,那么平安人寿在客户项目上就问题不大,而平安大华和平安人寿的合作采取佣金支付的模式,费率与大华基金支付给银行的基本一致,但佣金最终会流入平安人寿。对于中国平安来说,会是一个双赢的局面。”一位接近平安人寿的内部人士介绍说。实际上,监管方引入平安银行也将降低监管费用支出,最终扩大基金业务收益面。

  目前基金业界数家公司主管营销的副总,都出身保险行业,在渠道建设和网点销售方面都有新意。

  平安大华一直在为积极拓宽基金销售渠道而努力。据记者了解,仅今年7月上旬,平安大华旗下基金先后新增上海好买、杭州数米、上海天天基金三家独立基金销售公司为基金代销机构。

  而此前在调研活动中,监管部门向翘首以盼的基金公司们表示,最担心基金销售中的风险控制问题。

  平安人寿基金销售业务依托集团优势,展开三家联动的布局已然清晰。困扰着基金行业的费用问题,有望在中国平安内部消化。

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